Политика AML

Политика AML / KYC — Amgchange

В целях соблюдения международных стандартов безопасности, сервис Amgchange реализует процедуры AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer). Эти меры направлены на предотвращение использования платформы в незаконной деятельности.

📌 Что такое AML и KYC?
  • AML — это система контроля, предотвращающая отмывание денег, полученных преступным путём.
  • KYC — обязательная процедура подтверждения личности клиента, позволяющая установить, кто именно пользуется сервисом.
Мы обязаны убедиться, что все транзакции на платформе прозрачны, а цифровые активы — легального происхождения.

🔎 Как работает проверка?Amgchange использует:
  • Инструменты анализа происхождения средств (включая сторонние сервисы мониторинга транзакций).
  • Внутреннюю систему отслеживания подозрительных действий.
Проверку данных пользователя в случае подозрений.

🚫 С кем мы не работаемСервис не принимает средства и не обрабатывает заявки от платформ, имеющих высокий риск (по данным отраслевых мониторингов).
Среди них: 
Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, MEGA DARKNET MARKET, Garantex, 1xBit, Stake, Primedice, OMGOMG, DuckDice, Wasabi Wallet, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, ChipMixer, DuelBits, FreeBitcoin, Darknetone, Commex, Trocador, Anonexch, Shinbad.io, Genesis Market, Lazarus Group, Cryptomus и др.Также мы не обслуживаем транзакции с Capitalist и Rapira.net.

⚠️ Основные правилаЧтобы исключить незаконную активность, при создании заявки клиент обязан:
  • Указывать достоверные данные.
  • Использовать одни и те же ФИО отправителя и получателя.
  • Не пользоваться VPN, Tor, анонимайзерами и т.д.
  • Выполнять оплату только со своих средств.
Не совершать обмен в пользу третьих лиц.

🛑 Если возникли подозренияAmgchange вправе:
  • Приостановить заявку и запросить подтверждающие документы.
  • Провести анализ цепочки транзакций.
  • Передать информацию о клиентах в соответствующие органы.
  • Удерживать средства до окончания проверки (максимум до 30 дней).
Запросить документы, подтверждающие личность и источник средств.

📋 Что потребуется для верификацииЕсли заявка была приостановлена на проверку, клиент обязан предоставить:
  1. Фото паспорта / ID-карты / водительских прав.
  2. Селфи с документом и датой на листе бумаги.
  3. Подробности о получении средств (услуга, товар, платформа).
  4. Скриншоты истории транзакций.
  5. Скриншоты переписки с отправителем (если есть).

    💸 Условия возврата средств
Если транзакция была отклонена по итогам AML-проверки:
  • Возврат возможен только после полной проверки.
  • Средства возвращаются на те же реквизиты, с которых был платёж.
  • Срок возврата — до 7 рабочих дней после одобрения.
В отдельных случаях возможна дополнительная верификация.

🧾 Ответственность и согласиеНажимая кнопку «Я оплатил», клиент автоматически соглашается:
  • На проведение AML-анализа транзакции.
  • На возможную приостановку заявки при выявлении подозрительной активности.
На то, что обмен не будет выполнен, если активы имеют метки:
Darknet, Scam, Fraud, Terrorism, Mixer, Stolen Coins и др.

🤝 Мы за прозрачный обменAmgchange придерживается принципов честности, законности и прозрачности. Мы ценим доверие клиентов и строго следим за тем, чтобы наш сервис использовался только в рамках закона.

Режим “Онлайн”